Planification financière / Solutions de placement Altamira

Service des Portefeuilles gérés

Les Portefeuilles gérés

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Ouverture d'un compte géré

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Renseignements importants

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Guide: portefeuilles gérés Formulaires: RER ou compte de placement Formulaires: FERR Diversification

Si l'immense variété des possibilités d'investissement vous déconcerte ou que vous n'avez tout simplement pas le temps de gérer vos placements, un portefeuille géré Altamira pourra vous convenir parfaitement.

Modalités

Ces portefeuilles sont gérés selon une méthode fondée sur la répartition stratégique de l'actif.  Nous vous aidons à choisir, parmi eux, celui qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre tolérance du risque. La composition de chaque portefeuille est déterminée par des techniques d'optimisation, de modélisation et d'analyse prospective permettant de définir différentes gammes de rendements et normes de protection contre les risques. Ce système de pointe définit l'ensemble optimal de fonds communs de placement Altamira. Le portefeuille est ensuite géré par des portefeuillistes et analystes professionnels.

Une approche équilibrée

L'on considère généralement que la répartition de l'actif d'un portefeuille est le facteur qui influe le plus sur la variabilité de son rendement, ce qui souligne l'importance d'une bonne gestion de risque. Aussi les différents portefeuilles se distinguent-ils par des différences dans les catégories d'actif et dans les styles de gestion. Sachant que la diversification peut réduire la volatilité des rendements, l'équipe des portefeuilles gérés Altamira compte sur elle pour assurer aux titulaires de ces portefeuilles des revenus plus réguliers.

• Valeur minimale du placement: 5 000 $.
• Pas de frais de service.
• Un programme de placements automatiques est disponible ; versement minimum : 100 $ par période (après le placement initial)
• Admissible pour Comptes REER, FERR et comptes de placement.
• Surveillance permanente et rééquilibrage périodique au besoin.

 

Les Portefeuilles gérés

Ces portefeuilles comprennent divers types allant du plus prudent le Portefeuille revenu stable, au plus dynamique  le Portefeuille actions*. (*Le Portefeuille actions n'est pas admissible pour les FERR.)

Choisissez un portefeuille adapté à votre stratégie

 

Ouverture d'un compte géré    haut de la page

Pour acheter un portefeuille géré, vous devez :

1. Remplir le Questionnaire sur le Profil de l'investisseur
2. Remplir la Demande d'ouverture de compte Altamira
3. Signer le Contrat de gestion discrétionnaire

N'oubliez pas que si vous avez besoin de renseignements ou d'aide pour remplir les formulaires nécessaires, vous pouvez toujours vous adresser à un représentant en fonds communs de placement.

 

Renseignements importants    haut de la page

Les investisseurs devront conclure une entente de gestion discrétionnaire avec Gestion de portefeuilles Natcan inc. qui donne au gestionnaire des placements le pouvoir de choisir, d'ajouter ou de retirer des Fonds Altamira faisant partie du portefeuille. Il n'existe aucun frais lié au placement dans un portefeuille géré, sauf les frais liés au placement dans les Fonds Altamira qui font partie du portefeuille géré.  Les RFG sont calculés sur la pondération moyenne des fonds Altamira sous-jacents. Toutes les distributions versées par un Fonds faisant partie d'un portefeuille géré seront automatiquement réinvesties pour vous.

Les placements en parts de fonds communs et le recours aux services de répartition de l'actif peuvent entraîner des honoraires de gestion, des frais et des commissions d'entrée, de sortie ou de suivi. Avant d'investir, il est recommandé de lire le prospectus des fonds dont les parts pourront être choisies dans le cadre du service de répartition de l'actif. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis ; leur valeur change fréquemment et il se peut que leurs rendements antérieurs ne soient pas reproduits. Achat minimum : 5 000 $. Un programme de placements automatiques est disponible pour les comptes d'une valeur de 5 000 $ ou plus ; versement minimum : 100 $ par période.