Les divers événements ponctuant votre vie peuvent parfois modifier vos plans financiers. Assurez-vous que votre plan demeure à jour et suffisamment souple pour y intégrer des imprévus.

Étape 1 - Définissez vos objectifs Étape 2 - Déterminez le montant que vous pouvez épargner pour atteindre vos objectifs Étape 3 - Déterminez les coûts de vos objectifs Calculateur Situation financière globale Télécharger le dépliant

Changement de carrière

Selon certains experts, le travailleur canadien moyen changera de carrière – pas d’emploi – de trois à sept fois dans sa vie. Tout changement survenant dans la vie, qu’il s’agisse de quitter un emploi ou d’en commencer un nouveau, de lancer sa propre entreprise ou de faire face à une cessation d’emploi, implique un certain nombre de décisions financières – des décisions qui peuvent se répercuter sur votre plan financier global.

Commencer un nouvel emploi

Passez en revue vos régimes d’épargne. Cette phase de transition est l’occasion idéale d’examiner votre niveau actuel d’épargne et votre portefeuille global avec votre conseiller Altamira.
Une fois que vous aurez commencé votre nouvel emploi, n’oubliez pas de revoir vos options d’assurances maladie, vie et invalidité pour vous assurer de bénéficier d’une protection complète pour votre famille et vous-même.
Investissez dans le régime de retraite de votre nouvel employeur dès votre admissibilité, afin de profiter au maximum de ce type d’avantage.

Gestion de vos finances entre deux emplois

Si vous quittez volontairement votre emploi ou si vous le perdez à cause d’une réduction d’effectifs, il est particulièrement crucial de gérer vos finances de façon à être prêt durant cette période de transition. Selon votre situation et la durée de la période sans emploi, vous pourriez envisager le plan de gestion des liquidités qui suit afin d’être en mesure de faire face adéquatement à vos besoins financiers :

Étape 1 : indemnité de départ, prestations d’assurance-emploi, fonds d’urgence
Étape 2 : marge de crédit, prêts à taux d’intérêt peu élevé
Étape 3 : REER, cartes de crédit à taux d’intérêt élevé

Rupture d’union

Malheureusement, les statistiques montrent que bon nombre de gens ont à affronter les conséquences émotives et financières d’une séparation. Des personnes séparées peuvent souvent se retrouver moins nanties qu’avant leur union, parce qu’elles doivent chacune assumer les frais d’un logement et davantage de dépenses que lorsqu’elles vivaient ensemble. Les incidences de la rupture d’une union peuvent être complexes – consultez un avocat en droit familial en ce qui a trait au partage des biens pouvant résulter de la fin d’une union.

Quelques conseils :

Évitez de retirer des fonds de votre REER
Mettez à jour la désignation de votre bénéficiaire REER
Préparez un état des liquidités reflétant votre nouvelle situation
Modifiez votre testament – et toute procuration ou document d’assurance vie – afin qu’ils reflètent votre nouveau statut